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【课程简介】

随着我国经济发展水平的不断提升,金融业也呈现出百舸争流的竞争态势,各金融机构只有“抢抓机遇,加快发展”,才能不断实现自我提升的目标,才能拓展出广阔的生存空间。与此同时,我们也看到金融在发展中遇到的挑战:

外部挑战:金融品种不断推陈出新,金融手段日新月异,市场竞争日趋激烈;

内部挑战:管理体制和法人治理改革、经营模式的转变、制度执行力、人才队伍建设等问题仍然存在。

作为银行的高管人员,作为众多员工的管理者,他们的人格、才能、管理方略和责任意识,在很大程度上感召着团队的士气,影响着银行业的发展,决定着金融业的兴衰。因此,作为银行的高管人员,必须在复杂多变的金融竞争环境下,加强学习,不断实践,努力将自己锤炼成为一名合格的管理者,发挥领头羊作用,带领着银行业健康发展。

【培训对象】

银行高管、金融服务行业相关从业人员。

【课程体系】

课程仅供参考,或根据单位量身定制培训课程方案。

 

   

   

课程一

宏观经济学基础理论

 国民收入核算;

 需求与供给;

 消费与投资;

 索洛增长模型;

 真实经济周期理论;

 通货膨胀和货币政策;

 失业。

次级抵押贷款及债券

 次级抵押贷款及债券的定义和特点;

 美国次级抵押贷款及债券的快速发展;

 次级抵押贷款及债券的结构和规模。

次级抵押贷款债券的运作

 次级抵押贷款债券运作的基本框架;

 次级抵押贷款债券市场运作结构;

 次级抵押贷款债券运作中的风险。

次贷风波在震荡中扩散

 风波从何而来;

 点燃风波的导火索;

 风波的增强和蔓延;

 管理当局的应对措施。

次贷风波中的美国银行业

 美国银行业警报频传;

 风波如何波及银行业;

 银行的自救行动;

 次贷风波对美国银行业的影响。

次贷风波启示

 金融创新与风险管理;

 预警机制与危机管理;

 国际化经营的机遇与挑战;

 宏观调控与监管责任。

次贷风波引发的经济危机对中国经济的影响

 经济危机对中国经济的总体影响;

 经济危机对中国银行业的影响;

 经济危机对中国进出口贸易的影响;

 经济危机对中国对外投资的影响。

银行如何应对金融危机

 身处"金融海啸"之中的我国银行业运行平稳;

 传统业务来看与中间业务仍保持了高增长的态势;

 应大力加强银行业金融机构的风险防控工作。

课程二

银行营销环境辨识与金融市场竞争格局

 市场营销与银行营销;

 我国银行市场竞争格局。

海外专业化银行的生存之路

 信用卡:美国运通和MBNA的轻资产战略;

 抵押贷款:驾驭证券化的双刃剑;

 中小企业融资:Capitalsource的交易分解策略。

专业化基础上的新型全能银行

 新型全能银行的诞生;

 花旗集团:套利专业化;

 汇丰银行:套利全球化;

 面对金融创新,全能银行的抗周期定律失效了。

外资银行在华营销策略及其影响

 外资银行的进入模式与规模;

 外资银行在中国的战略策略;

 外资银行对中国金融市场的影响。

中资银行:大而全战略下的危机

 中资银行:大而全战略下的过度竞争;

 大而全战略的背后:政策推动;

 大而全战略的后果:削足适履的危机;

 中资银行:从战略看前景。

中外银行市场竞争力比较优势

 中外银行品牌力评述;

 中外银行产品创新比较;

 中外银行的价格策略比较;

 中外银行渠道建设比较;

 中外银行促销活动比较;

 中外银行业务流程比较;

 中外银行客户关系管理比较。

我国商业银行营销模式与策略选择

 营销模式与营销策略;

 我国商业银行营销模式变革的必要性;

 基于整合营销模式的银行营销策略选择;

 业务流程科学化是商业银行营销的必要保障;

 风险控制是商业银行营销的根本保障;

 组织结构的调整与改进。

金融产品创新与中间业务

 金融产品与中间业务;

 我国商业银行金融产品创新的动因;

 我国商业银行金融产品创新的现状与问题;

 发展中间业务、提高创新能力的对策探讨。

金融衍生品新特点与国内银行策略

 国际金融衍生市场发展的新特点;

 我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析;

 国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略。

金融衍生品新特点与国内银行策略

国际金融衍生市场发展的新特点;

我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析;

国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略。

城商行,适度多元化突围

城市商业银行,快速成长背后的隐忧;

商业银行,业务的规模化门槛;

美国地区银行的阶梯扩张路径;

国内银行的借鉴;

城商行的战略探索。

课程三

商业银行内部控制体系的基本框架

COSO报告框架-《内部控制-整体框架》;

COSO框架的内容;

巴塞尔委员会提议的两个内控文件-《银行组织的内部控制制度框架》与《内控体系的评价框架》;

内部控制框架向《企业全面风险管理(ERM)框架》的过渡;

ERM框架和内部控制框架的比较。

我国商业银行内部控制体系的基本架构

我国商业银行内部控制体系的主要内容和基本框架;

全面风险管理概念与内涵;

我国商业银行内部控制体系的三大目标。

商业银行内部控制体系的五大要素

内部控制环境;

风险识别与评估;

内部控制措施;

信息交流与反馈;

监督评价与纠正。

我国商业银行内部控制体系的整体层面控制

 

内部控制环境;

风险识别与评估;

内部控制措施;

信息交流与反馈;

监督评价与纠正。

我国商业银行内部控制体系的业务层面控制

前台业务条线的内部控制;

中台风险管理的内部控制;

后台综合管理模块的内部控制。

信息技术和管理信息系统控制

控制架构与控制责任;

控制政策;

流程控制。

我国商业银行内部控制体系运行的内部监控

全面的、独立的风险监控体系;

逐步建立垂直独立的审计稽核监督系统;

违规、险情、事故处置和纠正及预防措施;

业务流程控制。

我国商业银行内部控制体系的机制创新

我国商业银行内部控制体系的理念创新;

内部控制体系的组织创新;

内部控制体系的管理信息创新;

内部控制体系的机制创新。

培训师资

浙江大学教授,银行业监管机构高管、银行实战专家、专业讲师。传授最精彩理念,提供最前沿解决方案。

【培训方法】

课堂讲授、现场体验与学习参观、交流互动、专家点评相结合。

【培训费用】

根据培训人数及具体培训方案而定。

【联系方式】

电  话:0571-86971085、88273072   贺老师  韩老师

(内容提供:浙江大学金融培训网